Ledig in Nordrhein-Westfalen
3.500 € brutto, Steuerklasse I, keine Kirchensteuer, gesetzlich versichert.
- Nettolohn
- 2.333,25 €
- Lohnsteuer
- 405,50 €
- Arbeitnehmer-SV
- 761,25 €
Eingaben
Steuerjahr 2026Berechnungsergebnis
Ihr Nettogehalt (Monat)2.871,09 €von 4.500,00 € Bruttolohn
Für zwölf gleiche Gehaltsmonate. Jahreswerte sind aus gerundeten Monatswerten hochgerechnet. Änderungen werden sofort berechnet.
Verteilung Ihres BruttolohnsEffektive Abgaben: 36,2 %
Netto (63,8 %) Sozialabgaben (21,8 %) Steuern (14,4 %)
Lohnabrechnung
- Grundgehalt ohne Bonus
- 4.500,00 €
- Auszahlungsbrutto inkl. Bonus
- 4.500,00 €
- Gesamtabzüge (Steuern + SV)
- -1.628,91 €
- Netto nach Versicherungsbeiträgen
- 2.871,09 €
Steuern (14,4 %)
- Lohnsteuer (LSt)
- 650,16 €
- Solidaritätszuschlag
- 0,00 €
- Kirchensteuer
- 0,00 €
- Summe Steuern
- 650,16 €
Sozialabgaben (AN-Anteil: 21,8 %)
- Rentenversicherung
- 418,50 €
- Krankenversicherung
- 393,75 €
- Pflegeversicherung
- 108,00 €
- Arbeitslosenversicherung
- 58,50 €
- Summe Sozialabgaben
- 978,75 €
Arbeitgeberbelastung
- Bruttogehalt inkl. Bonus
- 4.500,00 €
- AG-Anteil inkl. PKV-Zuschuss
- 951,75 €
- AG-Kosten ohne Umlagen/Unfallversicherung
- 5.451,75 €
- Effizienz-Faktor (Netto / AG-Kosten)
- 52,7 %
Steuerrelevante Parameter (Jahr)
- Auszahlungsbrutto (Jahr)54.000,00 €
- Nettolohn (Jahr)34.453,08 €
- Steuerliche Bemessungsgrundlage (Jahr)41.853,00 €
Hinweise zu Ihrer Konfiguration
- Pflegeversicherung: Ohne eingetragene Kinder wird der Zuschlag für Kinderlose ab 23 berücksichtigt. Siehe Sonderregelung & Pflegebeitrag.
Gehalt planen
Was bringt eine Gehaltserhöhung?
Vergleich mit Ihren aktuellen Angaben. Bonus, Firmenwagen und Freibeträge bleiben gleich.
Mehr brutto / Monat450,00 €
Mehr netto / Monat233,45 €
Neues Netto: 3.104,54 € / Monat. 52 % der Erhöhung kommen als Netto an.
Geprüfte Rechenwerte für 2026
Stand: 03.10.2026Grundfreibetrag / Jahr12.348,00 €
KV / PV Beitragsgrenze / Monat5.812,50 €
RV / AV Beitragsgrenze / Monat8.450,00 €
GKV-Zusatzbeitrag (Durchschnitt)2,9 %
Der Zusatzbeitrag Ihrer Krankenkasse kann abweichen. Tragen Sie den tatsächlichen Satz ein. Die Lohnsteuer folgt dem BMF-Programmablaufplan; sie ist eine Vorauszahlung auf die Einkommensteuer.
Was möchten Sie als Nächstes prüfen?
Zwei Einkommen vergleichen →III/V und IV/IV nebeneinander: Wie verteilt sich das Monatsnetto im Haushalt?Abrechnung nachvollziehen →Einzelne Steuer- und Versicherungsbeträge vergleichen und mögliche Ursachen eingrenzen.Minijob-Grenze verstehen →Beitragsbeispiele und die Wirkung eines planbaren Jahresbonus durchrechnen.
Rechenannahmen und zwei Vergleiche mit dem öffentlichen BMF-Rechner finden Sie in der Methodik. Für Bonus, PKV und Dienstwagen öffnen Sie den Experten-Modus oben.
Beispielszenarien 2026
Originalberechnungen auf Basis des ToolsDiese Musterfälle zeigen, wie stark Steuerklasse, Bundesland und Beschäftigungsform das Netto beeinflussen. Jeder Wert stammt aus derselben Berechnungslogik wie der interaktive Rechner oben.
Verheiratet in Bayern
6.500 € brutto, Steuerklasse III, katholisch, zwei Kinder unter 25.
- Nettolohn
- 4.389,36 €
- Lohnsteuer
- 762,00 €
- Arbeitnehmer-SV
- 1.287,68 €
Midijob in Sachsen
1.600 € brutto, Steuerklasse I, keine Kirchensteuer, Midijob im Übergangsbereich.
- Nettolohn
- 1.260,90 €
- Lohnsteuer
- 20,83 €
- Arbeitnehmer-SV
- 318,27 €
Häufige Praxisfragen
Warum wirkt Sachsen beim Netto oft teurer?
Sachsen hat eine abweichende Aufteilung der Pflegeversicherung. Dadurch liegt der Arbeitnehmeranteil dort höher als in den übrigen Bundesländern.
Warum passt sich Minijob oder Midijob automatisch an?
Der Rechner erkennt den Beschäftigungsbereich zusätzlich über die Einkommenshöhe, damit typische Eingabefehler weniger häufig auftreten.
Ersetzt das Ergebnis eine echte Lohnabrechnung?
Nein. Das Tool dient der Orientierung, die finale Abrechnung erstellt Ihr Arbeitgeber auf Basis der Lohnkontodaten des Arbeitnehmers.